ИЗМЕНЕНИЯ №3 в Банковские правила по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) Общества с ограниченной ответственностью «***кий губернский банк-банк ***а»

  1. 1.      Пункт 1.1. раздела 1 дополнить терминами следующего содержания:

            «Поставщик — юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации;

Плательщик — физическое лицо, осуществляющее внесение платежному агенту денежных средств в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком;

Платежный агент — юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент;

Оператор по приему платежей — платежный агент — юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

Платежный субагент — платежный агент — юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

Платежный терминал — устройство для приема платежным агентом от плательщика денежных средств, функционирующее в автоматическом режиме без участия уполномоченного лица платежного агента»

 

 

  1. Раздел 2 Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), открываемых в Банка изложить  в следующей редакции:

Согласно Федеральному закону от 2 декабря 1990г.  «О банках и банковской деятельности» Клиенты вправе открывать необходимое им количество расчетных и иных счетов в банках. Банк открывает в валюте Российской Федерации:

  • текущие счета;
  • расчетные счета;
  • накопительные счета;
  • корреспондентские счета;
  • корреспондентские субсчета;
  • специальные банковские счета;
  • счета доверительного управления;
  • бюджетные счета;
  • депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов;
  • счета по вкладам (депозитам).

 Текущие счета открываются физическим лицам для совершения расчетных операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.

Расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения расчетов, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.

          Накопительные счета открываются в целях оплаты уставного капитала еще не созданного юридического лица.

Корреспондентские счета открываются кредитным организациям.

Корреспондентские субсчета открываются филиалам кредитных организаций.

Специальные банковские счета открываются юридическим и физическим лицам в случаях и порядке, установленном законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.

Счета доверительного управления открываются Банком юридическим и физическим лицам в случаях и  порядке, установленных законодательством Российской Федерации, для осуществления деятельности по управлению имуществом других лиц (доверительным управляющим, профессиональным участникам рынка ценных бумаг) для зачисления денежных средств, поступающих в их временное распоряжение в связи с осуществлением ими указанной деятельности.

Депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов открываются соответственно судам, подразделениям службы судебных приставов, правоохранительным органам, нотариусам для зачисления денежных средств, поступающих во временное распоряжение, при осуществлении ими установленной законодательством Российской Федерации деятельности и в установленных законодательством Российской Федерации случаях.

 Счета по вкладам (депозитам) открываются физическим и юридическим лицам для учета денежных средств, размещаемых в кредитных организациях (филиалах) с целью получения доходов в виде процентов, начисляемых на сумму размещенных денежных средств.

В соответствии с законодательством Российской Федерации договор банковского вклада (депозита) Клиента может быть заключен на условиях выдачи вклада по первому требованию (вклад до востребования), на условиях возврата вклада по истечении определенного договором срока (срочный вклад), либо на иных условиях их возврата, не противоречащих закону.

Документы, необходимые для открытия специального счета платежного агента, банковского платежного агента

 

Для открытия специального счета платежного агента, банковского платежного агент в Банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, внутренними нормативными документами Банка.

Прием указанных в настоящем разделе документов Клиента, а также любых других документов, возникающих в процессе расчетно-кассового обслуживания Клиента в Банке, осуществляется только от уполномоченных лиц Клиента, указанных в Карточке, либо от уполномоченного представителя Клиента при наличии документов, подтверждающих соответствующие полномочия.

— При открытии специального счета платежного агента, банковского платежного агента юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся, в установленном законодательством Российской Федерации порядке, частной практикой:

 

в Банк представляются следующие документы::

а)  Заявление на открытие специального счета по форме, утвержденной Банком   (Приложение 1), подписанное руководителем юридического лица или его уполномоченным представителем в одном экземпляре на каждый банковский счет. На заявлении проставляется оттиск печати.

б) Свидетельство о государственной регистрации юридического лица в виде копии, заверенной нотариально.

в) Устав в действующей редакции (с изменениями и дополнениями при их наличии), в виде копии, заверенной нотариально или регистрирующим органом.

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации и разрабатываемых на их основе уставов; представляют указанные документы  или их копии, заверенные нотариально или органом, выдавшим документ.

 г) Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленной законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если, данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности Клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида, в виде копии, заверенной подписью уполномоченного лица и скрепленная печатью организации с предоставлением оригинала (оригинал представляется в  Банк в целях удостоверения подлинности копии документа).

д) Карточка с образцами подписей и оттиска печати (Приложение 7)  — в одном экземпляре на каждый банковский счет.

е) Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, в виде копии документа, заверенной подписью уполномоченного лица и скрепленной печатью организации с предоставлением оригинала (оригинал представляется в  Банк в целях удостоверения подлинности копии документа).

ж) Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица в виде копии документа, заверенной подписью уполномоченного лица и скрепленной печатью организации с предоставлением оригинала (представляется в  Банк в целях удостоверения подлинности копии документа).

з) Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета в виде копии, заверенной нотариально.

и) Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, или ее копия, заверенная нотариально или органом, выдавшим документ. Выписка принимается должностными лицами Банка, если дата ее выдачи не превышает 30 дней с момента получения в налоговом органе.

 к) Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц в виде копии, заверенной нотариально.

л) Свидетельство о государственной регистрации изменений (по каждому случаю изменений), внесенных в учредительные документы юридического лица в виде копии, заверенной нотариально.

м) Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (по каждому случаю изменений),  подтверждающее внесение изменений, связанных с изменениями в сведениях об единоличном исполнительном органе в виде копии, заверенной нотариально.

н) Документ о создании или реорганизации юридического лица в виде копии, заверенной Клиентом.

о) Информационное письмо Госкомстата о присвоении юридическому лицу кодов государственной статистики в виде копии документа, заверенной подписью уполномоченного лица и скрепленной печатью организации с предоставлением оригинала (оригинал представляется в Банк в целях удостоверения подлинности копии документа).

п) По требованию должностных лиц Банка Клиент предоставляет заверенную выписку из внутренних документов, образующихся в деятельности Клиента — юридического лица, либо надлежащим образом заверенную выписку из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности данного Клиента — юридического лица и образующихся в деятельности юридических лиц органов власти, в ведении которых находится (которым подведомственен) Клиент – юридическое лицо, в виде копии документа, заверенной подписью уполномоченного лица и скрепленной печатью организации с предоставлением оригинала (оригинал представляется в Банк в целях удостоверения подлинности копии документа).

 Выписка из внутренних документов, образующихся в деятельности Клиента – юридического лица, может  быть заверена в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, либо заверена Клиентом – юридическим лицом, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), наименования должности лица, заверившего выписку, а также с проставлением его собственноручной подписи и оттиска печати (при ее отсутствии – штампа) Клиента – юридического лица.

 Выписка из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности Клиента – юридического лица и образующихся в деятельности юридических лиц (органов власти), в ведении которых находится (которым подведомствен) Клиент – юридическое лицо, может быть заверена в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, либо заверена юридическим лицом (органом власти), в ведении которых находится (которым подведомствен) Клиент, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), наименования должности лица, заверившего выписку, а также с проставлением его собственноручной подписи и оттиска печати (при ее отсутствии – штампа) юридического лица (органа власти), если иной порядок заверения выписки из документов не определен соответствующим юридическим лицом (органом власти). В данном случае, в Банк должен быть представлен документ, регламентирующий методику заверения (например, Инструкция по делопроизводству).

 

 

Для юридических лиц

 

  1. Заявление на открытие специального счета (на бланке банка).
  2. Договор специального банковского счета в двух экземплярах (оформляет банк).
  3. Надлежащим образом заверенная* копия Договора на прием платежей физических лиц, или иной документ, подтверждающий статус платежного агента/банковского платежного агента.
  4. Надлежащим образом заверенная* копия Устава со всеми изменениями и свидетельств о регистрации внесения изменений (если изменения были зарегистрированы до 01 июля 2002г.) или Свидетельств о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц.
  5. Надлежащим образом заверенная* копия Учредительного договора / Договора о создании общества (при наличии).
  6. Надлежащим образом заверенная* копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица.
  7. Надлежащим образом заверенная* копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.
  8. Надлежащим образом заверенная* копия Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц.
  9. Надлежащим образом заверенная* копия Информационного письма из органов статистики об учете в ЕГРПО (присвоение кодов ОКВЭД).
  10. Копия решения (Протокола) о создании юридического лица (заверенная печатью организации и подписью руководителя).
  11. Карточка с образцами подписей и оттиском печати (нотариально заверенная или оформленная в банке).
  12.  Анкета клиента Банка, а также анкеты физических лиц, имеющих доступ (полномочия по распоряжению) к банковскому счету, включая полномочия по распоряжению банковским счетом с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (Банк-Клиент, Интернет-банкинг) (на бланке банка) и надлежащим образом заверенные копии их паспортов.
  13.  Копия Свидетельства о собственности (Договора аренды) на занимаемое помещение.
  14. Приказы о назначении на должность руководителя и главного бухгалтера (заверенные печатью организации и подписью руководителя).
  15.  Доверенности на лиц, обладающих наравне с руководителем правом первой подписи (в случае если полномочия последних на распоряжение счетом не оговорены в Уставе), копия паспорта доверенного лица.
  16.  Приказ (распоряжение) об осуществлении бухгалтерского учета лично  руководителем предприятия и представлении в банк платежных документов с одной подписью (в случае отсутствия в штате предприятия должности главного бухгалтера).
  17.  Доверенность на представление расчетных документов в Банк и получение выписок по счету, копия паспорта доверенного лица.
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector