Объяснения по сумме экономии по уплате процентов.

       С учетом погашения кредитной линии в Промсвязьбанке по договору № 0012-08-3-29 на сумму 40 000 000,00 рублей экономия по уплате процентов составит ориентировочно  1 400 000,00 руб. что увеличит чистую прибыль компании на  35%. Это связано с разницей в процентных ставках в Сбербанке, где ставка по кредиту ориентировочно будет составлять 18% годовых и ставкой с Промсвязьбанке, которая с марта 2009 года будет составлять 22% годовых. Данные отражены в таблице:

 

Период уплаты процентов

2009год

Процентная ставка по договору №0012-08-3-29 в Промсвязьбанке Сумма процентов по договору №0012-08-3-29 в Промсвязьбанке

(40 000 000,00)

Процентная ставка по новому договору в Сбербанке Сумма процентов по новому договору в Сбербанке Сумма экономии на процентах по договорам в Промсвязьбанке и Сбербанке
Январь 18% 600 000,00 18% 600 000,00 0,00
Февраль 18% 600 000,00 18% 600 000,00 0,00
Март 22% 733 333,33 18% 600 000,00 133 333,33
Апрель 22% 733 333,33 18% 600 000,00 133 333,33
Май 22% 733 333,33 18% 600 000,00 133 333,33
Июнь 22% 733 333,33 18% 600 000,00 133 333,33
Июль 22% 733 333,33 18% 600 000,00 133 333,33
Август 22% 733 333,33 18% 600 000,00 133 333,33
Сентябрь 22% 733 333,33 18% 600 000,00 133 333,33
Октябрь 22% 733 333,33 18% 600 000,00 133 333,33
Ноябрь 22% 733 333,33 18% 600 000,00 133 333,33
Декабрь 22% 733 333,33 18% 600 000,00 133 333,33
Итого:   8 533 333,30   7 200 000,00 1 333 333,30

 

Кроме того, погасив кредит в ПромсвязьБанке не нужно будет отвлекать денежные средства с оборота в размере 2 000 000,00 руб. на обязательное условие размещение депозита, где процентная ставка по депозиту значительно меньше (14,15%) действующих ставок банков на получение кредитов.

Так потери от размещения депозита при средней ставке в банках на получение кредитных продуктов (19%) составит:

Период уплаты процентов

2009год

Средняя процентная ставка по кредитным договорам в банках Сумма процентов по кредитному договору с процентной ставкой 19% годовых Процентная ставка по депозиту в Промсвязьбанке Сумма полученных процентов по размещенному депозиту в Просвязьбанке Сумма потери от размещения депозита
Март 19% 31 666,67 14,15% 23 583,33 8 083,34
Апрель 19% 31 666,67 14,15% 23 583,33 8 083,34
Май 19% 31 666,67 14,15% 23 583,33 8 083,34
Июнь 19% 31 666,67 14,15% 23 583,33 8 083,34
Июль 19% 31 666,67 14,15% 23 583,33 8 083,34
Август 19% 31 666,67 14,15% 23 583,33 8 083,34
Итого:   190 000,02   141 499,98 48 500,03

 

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector